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    [공시] iM금융지주 주요사항보고서(상각형조건부자본증권발행결정)

    금융감독원 전자공시(DART)

    - iM금융지주, 상각형 조건부 자본증권 발행 결정 발표 - 발행 결정일은 2026년 7월 27일로 예정됨 - 관련 서류는 이사회의사록 및 대표이사 확인서 포함

    핵심 포인트

    • 상각형 조건부 자본증권 발행은 자본 조달 방식 변화의 신호
    • 금융업계의 자본 구조 변화가 향후 주가에 영향 미칠 수 있음
    • 2026년 발행 일정에 따른 시장 반응을 주의 깊게 살펴야 함

    확인 포인트

    • 2026년 7월 27일 발행 관련 추가 공시 확인 필요
    • 이사회의사록 내용 및 자본 조달 계획 점검
    • 금융시장 반응 및 유사 사례 분석 필요

    관련 종목

    iM금융지주

    관련 테마: 금융

    공시 원문 발췌

    1. 사채의 종류 | 회차 | 13 | 종류 | 국내 무기명식 무보증 무담보상각형 조건부자본증권(신종자본증권)
2. 사채의 권면(전자등록)총액 (원) | 100,000,000,000
2-1. (해외발행) | 권면(전자등록)총액(통화단위)
3. 자금조달의 목적 | 시설자금 (원)
운영자금 (원) | 100,000,000,000
4. 사채의 이율 | 표면이자율 (%)
6. 이자지급방법 | - 본 증권의 이자(배당)는 발행일로부터 원금상환기일 전까지 매 1개월 또는 3개월 후급으로 지급합니다. 다만 이자(배당)지급 기일이 은행의 휴업일에 해당할 경우 그 다음 첫번째 영업일에 지급하되, 그 같이 늦추어 지급하더라도 늦추어진 일수에 대하여는 따로 이자(배당)를 계산하여 지급하지 않습니다.- 본 증권에 대한 이자(배당)는 은행업감독업무시행세칙 <별표3>(신용ㆍ운영리스크 위험가중자산에 대한 자기자본비율 산출기준(바젤III 기준) - 6. 기타기본자본 - 나. 기타기본자본의 인정요건)에 근거한 배당가능이익에서 지급됩니다.[임의적 이자(배당) 지급의 정지]발행회사는 본 증권의 이자(배당)지급 취소에 대한 완전한 재량권을 가지며, 이자(배당)의 지급취소는 보통주 주주에 대한 배당 관련사항 이외에 어떠한 제약요인으로도 작용하지 않습니다. 또한 이자(배당)의 지급취소는 부도사건으로 간주되지 않고, 발행회사는 취소된 금액을 만기가 도래한 채무의 이행에 사용할 수 있는 완전한 권리를 가지게 됩니다.[강제적 이자(배당) 지급의 정지]다음 중 어느 하나에 해당하는 사유가 발생하는 경우, 해당 사유가 발생한 때부터 해당 사유가 해소될 때까지의 기간(이하 "이자(배당)지급정지기간") 이자(배당)지급의무는 모두 소멸되고, 이러한 이자(배당)지급의무의 소멸은 채무불이행 또는 부도사유로 간주되지 않습니다.(1) 발행회사가 「금융산업의구조개선에관한법률」에서 정하는 부실금융기관으로 지정된 경우이거나, 금융위원회로부터 금융지주회사감독규정 제36조 내지 제38조에 따른 '경영개선권고', '경영개선요구' 또는 '경영개선명령'을 받은 경우, 제40조에 따른 긴급조치를 부과받은 경우 그 사유가 해소될 때까지(2) 금융지주회사감독규정 제25조 제5항에 따라 자본보전완충자본을 포함한 자본비율이 금융지주회사감독규정 <별표3-2>에서 정하는 자본비율에 미달함으로 인하여, 금융지주회사감독규정 <별표3-3>에서 정하는 이익배당 등의 최저 내부유보비율을 준수하기 위하여 필요한 경우
7. 원금상환방법 | - 본 증권의 중도상환은 발행회사가 상환여부를 전적으로 자율적 판단 할 수 있으며 다음의 조건 중 어느 하나를 만족하는 상황에서 미리 금융감독원장의 승인을 받아야 합니다.(1) 본 증권이 양질 또는 동질의 자본이면서 발행회사의 수익력 등을 감안할 때 충분히 부담할 수 있는 조건으로 대체되는 경우(2) 본 증권의 상환 후에도 자본이 관련 규정에서 정하는 비율을 상회하는 경우로서 미리 금융감독원장의 승인을 얻은 경우에 본 증권의 액면금액에 대하여 상환할 수 있습니다.- 발행회사의 선택에 의한 본건의 중도상환은 발행일로부터 5년 또는 10년이 경과한 이후 미리 금융감독원장의 승인을 얻는 경우에 한하여 본 사채의 발행 시에 정한 조건에 따라 이루어질 수 있습니다. 만기가 발행회사의 휴무일에 해당하는 경우 그 다음 영업일에 원금을 지급합니다.-또한, 본건 사채에는 투자자로 하여금 상환될 것이라는 기대를 유발하거나 발행회사에게 사실상 상환을 하도록 부담을 부과하는 어떠한 조건도 부가되어 있지 않습니다.
8. 사채발행방법 | 공모
9. 채무재조정에 관한 사항 | 채무재조정의 사유 | 발행회사가 「금융산업의 구조개선에 관한 법률」제2조 제2

    출처: 금융감독원 전자공시시스템(DART) 공시 원문

    iM금융지주 (139130) 공시·시장조치 집계

    오늘 2026.08.25 기준
    • 최근 90일 공시 19건은 금융 업종에서 최근 90일 공시가 집계된 129종목 중 23번째로 많은 값입니다(중앙값 5건). 회사가 직접 제출한 공시만 세고 임원·주주 개인 제출분과 증권 발행 관련 서류는 제외했습니다.
    기사 발행 무렵 iM금융지주 (139130) 시세 · 최근 5거래일
    거래일종가전일 대비거래량
    2026.07.2718,090원-0.88%306,950주
    2026.07.2418,250원+1.73%366,862주
    2026.07.2317,940원+2.46%347,706주
    2026.07.2217,510원-3.47%425,737주
    2026.07.2118,140원+1.34%261,514주

    같은 거래일 국내 상장 종목 분포에서 계산 · 시세는 일별 종가 실적치 · 투자 판단의 근거가 아닙니다

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    iM금융지주 (139130)

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